Из-за чего чаще всего блокируют счет

Блокировка банковского счета — неприятная ситуация, с которой может столкнуться любой клиент. Она ограничивает доступ к деньгам и порой становится неожиданностью, особенно если причины не очевидны. Банки блокируют счета не только из-за подозрений в незаконной деятельности, но и по вполне обыденным причинам, связанным с соблюдением законодательства и внутренних правил. Вместе с интернет-ресурсом mrcredits.ru, разберем, из-за чего чаще всего блокируют счета.

Наиболее распространенными причинами являются:

• Возникновение подозрений в получении доступа к средствам клиента третьими лицами. Для защиты денег от злоумышленников банк может заблокировать карту, аккаунт в Интернет-банке и т.д. Также возможны ограничения по определенным операциям.
• Требование ФНС (например, при наличии задолженностей по налогам).
• Требование ФССП (например, из-за непогашенных кредитов, уклонения от уплаты алиментов, штрафов и т.д).
• Возникновение подозрений в совершении противоправных действий — например, в отмывании средств.

Для самих банков блокировка счетов не несет никакой выгоды. Они заинтересованы в том, чтобы клиенты продолжали пользоваться их услугами, поэтому стараются решить вопрос путем запроса документов, подтверждающих происхождение средств, легальность операции и т.д. Если клиент выполнит это требование, то счет будет быстро разблокирован.

Как понять, что банк заблокировал счет

Кредитно-финансовые организации обязаны заранее предупреждать об этом клиентов. Также их могут попросить совершить визит в ближайшее отделение для получения дополнительных сведений, предоставления документов, позволяющих отменить блокировку, и т.д.

Что делать, если банк заблокировал счет

Для начала нужно узнать причину блокировки. Возможно, это произошло из-за непогашенного микрозайма. В таком случае нужно связаться с судебными приставами и узнать точную сумму задолженности. Деньги следует перевести на счет. Затем об этом уведомляют приставов. После списания средств в счет оплаты задолженности банки, как правило, быстро отменяют блокировку.

Что делать, если счет заблокирован по требованию ФНС

В таком случае требуется обратиться за разъяснениями в налоговую службу. Как и в случае с судебными приставами, нужно узнать сумму задолженности, внести ее на счет и дождаться списания. После этого счет будет разблокирован. Обычно начать пользоваться им можно в течение 3 дней после погашения задолженности.

Что делать, чтобы избежать блокировки счета по подозрению в отмывании средств

Для этого нужно предоставить все запрашиваемые документы по первому требованию банка. Также при совершении платежей и переводов следует обязательно указывать их назначение — обычно для этого предусмотрено специальное поле, например, в интерфейсе Интернет-банка. Кроме того, рекомендуется заполнять информацию о ЕГРЮЛ, контактные данные ответственных лиц, их банковские реквизиты и т.д.

Также не следует сразу же обналичивать крупные суммы. Лучше подождать несколько дней, а затем снимать средства частями. При этом важно, чтобы на счету оставалось хотя бы 30% от суммы наличных.

Что в итоге

Если счет был заблокирован, нужно уточнить причину в банке. Специалисты службы поддержки помогут разобраться в ситуации. Они окажут поддержку, поскольку сами заинтересованы в том, чтобы клиент продолжал пользоваться услугами кредитно-финансовой организации, — например, подскажут, какие документы нужно предоставить для снятия блокировки. Нужно выполнять все требования банка. Если же возникли сомнения в законности блокировки счета, можно написать жалобу в Центральный банк.