Актуально
Ученые смогли пояснить формирование спикул на Солнце Ученые смогли пояснить формирование спикул на Солнце 23.06, 14:45 Верховная Рада готовит импичмент Петру Порошенко Верховная Рада готовит импичмент Петру Порошенко 23.06, 14:40 Долги за ГАЗ: есть ли выход? Долги за ГАЗ: есть ли выход? 23.06, 14:30 Причиной пожара в лондонской высотке оказался неисправный холодильник Причиной пожара в лондонской высотке оказался неисправный холодильник 23.06, 14:25 Житель Нью-Йорка живет как неигровой персонаж в ролевой игре Житель Нью-Йорка живет как неигровой персонаж в ролевой игре 23.06, 14:20 Основатель Megaupload сравнил фото Путина и Обамы под дождем Основатель Megaupload сравнил фото Путина и Обамы под дождем 23.06, 14:15 Рособрнадзору предложили ужесточить наказание за списывание во время ЕГЭ Рособрнадзору предложили ужесточить наказание за списывание во время ЕГЭ 23.06, 14:00 Бред Питт не желает возвращаться к Анджелине Джоли Бред Питт не желает возвращаться к Анджелине Джоли 23.06, 13:55 В Петербурге местный житель убил бывшую жену и тещу В Петербурге местный житель убил бывшую жену и тещу 23.06, 13:50 Ученые предупредили об опасном астроиде, который приближается к Земле Ученые предупредили об опасном астроиде, который приближается к Земле 23.06, 13:45 Премьера Премьера "Скрипки" Константина Фама состоится в рамках 39-го ММКФ 23.06, 13:40 В зоне АТО ранены двое военных, один погиб от подрыва взрывного устройства В зоне АТО ранены двое военных, один погиб от подрыва взрывного устройства 23.06, 13:35 «Средний палец» Савченко встал Гройсману «поперёк горла» - Надежда устроила в Раде скандал «Средний палец» Савченко встал Гройсману «поперёк горла» - Надежда устроила в Раде скандал 23.06, 13:30 МЧС предупредило москвичей о грозе и граде МЧС предупредило москвичей о грозе и граде 23.06, 13:25 Прямой эфир 23 06 2017 смотреть онлайн Прямой эфир 23 06 2017 смотреть онлайн 23.06, 13:10
17 апр 2017 04:37Eсть мнение

Как банкиры отмывают деньги мафии

История сотрудничества мафиозных и полукриминальных структур с крупными финансовыми институтами, в том числе и международными, насчитывает как минимум полвека.
Как банкиры отмывают деньги мафии


Ни одной стране мира пока не удалось полностью избавиться от бандитов, наркодилеров, торговцев оружием, контрабандистов, фальшивомонетчиков и коррумпированных чиновников. В кошельках этого сообщества гангстеров и взяточников ежегодно и даже ежедневно скапливается уйма наличности, которую тем или иным способом нужно легализовать. Для этого мафиози давно и успешно пользуются услугами банкиров, руководствующихся известным принципом «деньги не пахнут».

От Швейцарии до Ватикана

Скандалы с легализацией «серых» миллионов, а то и миллиардов, дело обычное: то здесь, то там уличают крупный банк в проведении сомнительных операций. СМИ с удовольствием смакуют эту тему, политики набирают очки, настаивая на ужесточении «антиотмывочного» законодательства, полицейские разоблачают виновных и получают очередные звания — но глобально проблема остается не решенной.

В марте этого года очередная темная история с участием крупных банков была раскрыта в Великобритании. Как писала The Guardian, ведущие финансовые структуры страны, такие как HSBC, Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays, заподозрили в выведении из России 740 миллионов долларов, имеющих криминальное происхождение. Операции по перекачке «грязных» денег проводились в 2010—2014 годах, в них были вовлечены полтора десятка кредитных учреждений. В этой некрасивой истории засветились и американские банки — частично транзакции шли и через них.

Примерно тогда же власти Нидерландов инициировали расследование против сотрудников банка ING, заподозренных в коррупции и отмывании денег. По данным голландской газеты Het Financieele Dagblad, дело может быть связано с «откатами», выплаченными дочери бывшего президента Узбекистана несколькими крупными телекоммуникационными компаниями.

Как банкиры отмывают деньги мафии

Деньги криминалитета проникают повсюду, щупальца этого спрута дотянулись даже до мирового кошелька — банковской системы Швейцарии. В начале апреля правоохранители Великобритании, Франции, Германии, Австралии и Нидерландов начали расследование против швейцарского банка Credit Suisse. Следователи полагают, что клиенты этого финансового учреждения регулярно уклонялись от уплаты налогов и отмывали деньги. Причем речь идет не просто о двух-трех подозрительных вкладчиках, а о тысячах счетов, которые использовались в криминальных целях.

Отметим, что к услугам «черных банкиров» прибегают не только мафиози и нечистые на руку бизнесмены, чтобы «обелять» ворованное, но и государственные сановники. Недавно в центре внимания американской прессы в связи с коррупционным скандалом оказался ни кто иной, как бывший глава предвыборного штаба президента США Дональда Трампа Пол Манафорт. Политтехнолога заподозрили в причастности к отмыванию денег через кипрские банки. Источники телеканала NBC рассказали, что с 2007 года он имел отношение к не менее чем 10 компаниям и 15 банковским счетам на Кипре. Большая часть последних была открыта в Кипрском народном банке, ликвидированном в 2013 году. Телеканал утверждает, что некоторые операции по этим счетам выглядели подозрительно, в связи с чем ведется международное расследование.

Что и говорить о кипрских финансовых структурах, если обвинения в отмывании денег звучали в свое время даже в адрес Банка Ватикана.

Кризис помог гангстерам

История сотрудничества мафиозных и полукриминальных структур с крупными финансовыми институтами, в том числе и международными, насчитывает как минимум полвека.

Криминалитет начал активно внедряться в банковские структуры еще в 1960 годах. В начале 1980-х проводить нелегальные финансовые операции исключительно с использованием наличности стало просто невозможно, поэтому в это время наблюдался пик сращивания организованной преступности с банкирами. Из-за этого власти в Европе и Америке были вынуждены принять законы для борьбы с отмыванием денег, что несколько охладило пыл криминалитета, но начало процессу проникновения «грязных» денег в банковский сектор уже было положено.

Как банкиры отмывают деньги мафии

Распад СССР и хлынувший вслед за этим в мировую финансовую систему поток нелегальных средств спровоцировал новую волну — многие крупные международные банки превратились «прачечную» для бандитов.

В 2000 годы отмывание денег сместилось из США в Европу, чему в значительной степени способствовал европейский долговой кризис, писала в 2012 году

The New York Times. Как отмечало издание, американские сенаторы провели расследование и выяснили, что банк HSBC в течение десятилетия обеспечивал проведение финансовых транзакций мексиканских наркодилеров и саудовских финансистов со связями в «Аль-Каиде». Кроме того, эта структура проводила платежи в обход санкций против Ирана. По словам итальянского экономиста Антонио-Марию Косты, которого цитировала газета, в разгар кризиса наркодоллары во многих случаях оставались единственным ликвидным инвестиционным капиталом.

В начале 2010-х мафиози не только помогали банкам оставаться на плаву, вливая массу «грязной» наличности, но в отдельных случаях даже брали на себя их функции. В частности, в Греции и Испании банковские ссуды стали фактически недоступны для населения, которое было вынуждено обращаться к ростовщикам. В этих странах появились нелегальные организации, дававшие деньги в долг под баснословные проценты — от 5 до 15 в неделю. В результате долгового кризиса, подчеркивала The New York Times, Испания была буквально «колонизирована» итальянскими, русскими, мексиканскими и колумбийскими преступными группировками.

На волне кризиса гангстеры активизировались и в Италии. Замглавы Центробанка этой страны Анна Мариа Тарантола говорила, что мафия активно наращивает незаконные операции на кредитном рынке из-за сжатия банковского кредитования на фоне кризиса в экономике. Она отмечала, что в первом полугодии 2010 года число подозрительных финансовых операций выросло в полтора раза.

Как банкиры отмывают деньги мафии

«Все, у кого есть крупные суммы наличности, в том числе криминальные группировки, могут совершать инвестиции. Сейчас они могут вкладывать деньги в полностью легальный бизнес», — рассказывала Тарантолла агентству Bloomberg.

Значит это кому-нибудь нужно

Кризисные явления недавних лет в экономиках Европы и США сыграли на руку мафиози: банки отчаянно нуждались в деньгах, поэтому на происхождение капиталов смотрели сквозь пальцы. Это позволило не только отмыть миллиарды долларов наличности, но также вкладывать «обеленные» преступные доходы в легальные сектора бизнеса. Со стабилизацией экономической ситуации этот процесс замедлился, но не остановился. По данным доклада управления ООН по наркотикам и криминалу, из общего оборота «грязных» денег от всех форм трансграничной организованной преступности не менее 70 процентов отмывается через финансовые институты. Впрочем, в этой всемирной «прачечной» участвуют не только банки, но и страховые компании, различные инвестиционные и благотворительные фонды.

Есть и другие способы отмывки денег, например, приобретение недвижимости, золота или ценных бумаг на предъявителя. Но когда речь идет о значительных суммах, банки становятся самым эффективным и практически единственным каналом. Процесс легализации криминальных денег, как правило, многоступенчатый — используется цепочка из финансовых структур. Кроме того, прежде чем попасть в банковский сектор деньги предварительно прогоняются через небольшие фирмы в сфере питания, развлечений, гостиничного бизнеса и других секторов (преимущественно, услуг). Нередко используются компании-однодневки, через которые деньги поступают в банк. Еще одной особенностью очистки капиталов является то, что они сначала попадают в банковскую систему развивающихся стран и лишь затем проникают в западные кредитные структуры. Не последнюю роль в этой цепочке играют банки, расположенные в оффшорных зонах. Они являются буфером и одновременно мостиком между финансовыми структурами развитых и развивающихся стран. При этом оффшоры позволят эффективно скрывать истинных владельцев «грязных» денег.

Не секрет, что крупные банки обладают разветвленной сетью филиалов во всех частях света, в том числе Юго-Восточной Азии и Африке. Именно поэтому в развивающихся странах так трудно наладить финансовый контроль. Дело не только в несовершенстве законодательства, но и в том, что такие действия прямо противоречат интересам крупнейших банков, участвующих в отмывании денег.




Другие новости:
Минкомсвязи поручили определять «зеркала» пиратских сайтов Минкомсвязи поручили определять «зеркала» пиратских сайтов МО РФ: Атомную подлодку МО РФ: Атомную подлодку "Ульяновск" заложат в Северодвинске в конце июля Российские миллионеры готовы покинуть страну Российские миллионеры готовы покинуть страну Washington Post: Обама готовил «цифровую бомбу» для России Washington Post: Обама готовил «цифровую бомбу» для России Формула 1 Гран при Азербайджана гонка 25 06 2017 смотреть онлайн Формула 1 Гран при Азербайджана гонка 25 06 2017 смотреть онлайн Выпускной бал в Кремле 2017 смотреть онлайн Выпускной бал в Кремле 2017 смотреть онлайн Московский выпускной 2017 смотреть онлайн Московский выпускной 2017 смотреть онлайн Выпускной 2017 в Crocus City Hall смотреть онлайн Выпускной 2017 в Crocus City Hall смотреть онлайн В центре событий с Анной Прохоровой 23 06 2017 смотреть онлайн В центре событий с Анной Прохоровой 23 06 2017 смотреть онлайн Чрезвычайное происшествие 23 06 2017 смотреть онлайн Чрезвычайное происшествие 23 06 2017 смотреть онлайн Право голоса битва за Балканы 23 06 2017 смотреть онлайн Право голоса битва за Балканы 23 06 2017 смотреть онлайн Время покажет 23 06 2017 смотреть онлайн Время покажет 23 06 2017 смотреть онлайн
Добавить комментарий
Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Введите два слова, показанных на изображении: *





Лента новостей
16:40

Самбурская прокомментировала свой "БДСМ-наряд" на ММКФ..
16:35

Минкомсвязи поручили определять «зеркала» пиратских..
16:30

МО РФ: Атомную подлодку "Ульяновск" заложат в..
16:25

Российские миллионеры готовы покинуть страну..
16:20

Washington Post: Обама готовил «цифровую бомбу» для..
16:15

Формула 1 Гран при Азербайджана гонка 25 06 2017..
16:15

Выпускной бал в Кремле 2017 смотреть онлайн..
16:15

Московский выпускной 2017 смотреть онлайн..
16:15

Выпускной 2017 в Crocus City Hall смотреть онлайн..
16:15

В центре событий с Анной Прохоровой 23 06 2017..
16:15

Чрезвычайное происшествие 23 06 2017 смотреть онлайн..
16:15

Право голоса битва за Балканы 23 06 2017 смотреть..
16:15

Время покажет 23 06 2017 смотреть онлайн..
16:00

Новости Сирии сегодня, 23 июня: обзор карты военных..
15:55

В США выдан ордер на арест 5 экс-менеджеров Volkswagen..
15:40

В России стартовало строительство газопровода..
15:35

Производственные успехи..
15:25

Дзюба рассказал об особенности тренировок Манчини..
15:15

Турция: Поможем сформировать профессиональную армию..
15:05

Марию Максакову поздравляют с «воскрешением» Дениса..
15:00

Стало известно наверняка, почему Марину Африкантову..
14:55

В Россию едут все меньше мигрантов..
Популярные новости
16:50

Суд присяжных. Брат и сестра требовали выкуп..
16:50

Модный приговор. Приключения Шуры и Юры выпуск..
16:50

Прямой эфир с Борисом Корчевниковым. Краско и молодая..
16:50

Все буде добре 1040 выпуск Топ-5 вопросов о женской..
16:50

Реальная мистика. Ногтевая магия выпуск 22.06.2017..
16:55

ЕГЭ по русскому языку в 2017 году успешно сдали больше..
17:05

События дня: самоубийства участников АТО,..
17:10

Дана Борисова назвала имя человека, подсадившего ее на..
17:15

В Мурманске на улице умер пожилой мужчина..
17:20

Новости Сирии сегодня, 22 июня: обзор карты военных..
17:25

Турецкий спецназ осуществлял подготовку..
17:30

Три пункта проведения экзаменов открылись..
17:35

В Москве погибли четверо рабочих из-за выброса метана..
17:40

В Москве четверо рабочих погибли из-за отравления..
17:45

ФАС нашла серьезные нарушения в программе «Моя улица»..
17:50

Илон Маск назвал ракеты «Зенит» лучшими после Falcon..
18:05

Когда поднимут стоимость проезда? Глава управления..