Актуально
За июль госдолг Удмуртии снизился на 1,6 млрд рублей За июль госдолг Удмуртии снизился на 1,6 млрд рублей 20.08, 18:45 Семейный альбом Ирина Скобцева 20 08 2017 смотреть онлайн Семейный альбом Ирина Скобцева 20 08 2017 смотреть онлайн 20.08, 18:27 Вести недели 20 08 2017 смотреть онлайн Вести недели 20 08 2017 смотреть онлайн 20.08, 18:27 Воскресное Время 20 08 2017 смотреть онлайн Воскресное Время 20 08 2017 смотреть онлайн 20.08, 18:27 Воскресный вечер с Владимиром Соловьевым 20 08 2017 смотреть онлайн Воскресный вечер с Владимиром Соловьевым 20 08 2017 смотреть онлайн 20.08, 18:27 В Волгограде на трубе теплотрассы обнаружен труп В Волгограде на трубе теплотрассы обнаружен труп 20.08, 18:18 Игоря Ланского похоронят на Троекуровском кладбище Игоря Ланского похоронят на Троекуровском кладбище 20.08, 17:45 На руднике «Мир» проведут взрывные работы для поиска пропавших шахтеров На руднике «Мир» проведут взрывные работы для поиска пропавших шахтеров 20.08, 17:27 Соцсети недовольны закрытыми похоронами Веры Глаголевой Соцсети недовольны закрытыми похоронами Веры Глаголевой 20.08, 17:18 В «ДНР» проведут еще одну волну «национализации» украинских предприятий В «ДНР» проведут еще одну волну «национализации» украинских предприятий 20.08, 16:37 Эксперты рассказали, какие имеются шансы у человека стать миллиардером Эксперты рассказали, какие имеются шансы у человека стать миллиардером 20.08, 16:18 Как восприняли поклонники 1 выпуск, 4 сезона Танцев на ТНТ, смотреть онлайн Как восприняли поклонники 1 выпуск, 4 сезона Танцев на ТНТ, смотреть онлайн 20.08, 16:09 Антон Крылов: Очередная попытка забыть Герострата Антон Крылов: Очередная попытка забыть Герострата 20.08, 16:00 В Донецке сняли ленту о любви В Донецке сняли ленту о любви "Восхождение к Солнцу" 20.08, 15:54 В Италии актера Джексона и баскетболиста Джонсона приняли за мигрантов В Италии актера Джексона и баскетболиста Джонсона приняли за мигрантов 20.08, 15:36
17 апр 2017 04:37Eсть мнение

Как банкиры отмывают деньги мафии

История сотрудничества мафиозных и полукриминальных структур с крупными финансовыми институтами, в том числе и международными, насчитывает как минимум полвека.
Как банкиры отмывают деньги мафии

Ни одной стране мира пока не удалось полностью избавиться от бандитов, наркодилеров, торговцев оружием, контрабандистов, фальшивомонетчиков и коррумпированных чиновников. В кошельках этого сообщества гангстеров и взяточников ежегодно и даже ежедневно скапливается уйма наличности, которую тем или иным способом нужно легализовать. Для этого мафиози давно и успешно пользуются услугами банкиров, руководствующихся известным принципом «деньги не пахнут».

От Швейцарии до Ватикана

Скандалы с легализацией «серых» миллионов, а то и миллиардов, дело обычное: то здесь, то там уличают крупный банк в проведении сомнительных операций. СМИ с удовольствием смакуют эту тему, политики набирают очки, настаивая на ужесточении «антиотмывочного» законодательства, полицейские разоблачают виновных и получают очередные звания — но глобально проблема остается не решенной.

В марте этого года очередная темная история с участием крупных банков была раскрыта в Великобритании. Как писала The Guardian, ведущие финансовые структуры страны, такие как HSBC, Royal Bank of Scotland, Lloyds, Barclays, заподозрили в выведении из России 740 миллионов долларов, имеющих криминальное происхождение. Операции по перекачке «грязных» денег проводились в 2010—2014 годах, в них были вовлечены полтора десятка кредитных учреждений. В этой некрасивой истории засветились и американские банки — частично транзакции шли и через них.

Примерно тогда же власти Нидерландов инициировали расследование против сотрудников банка ING, заподозренных в коррупции и отмывании денег. По данным голландской газеты Het Financieele Dagblad, дело может быть связано с «откатами», выплаченными дочери бывшего президента Узбекистана несколькими крупными телекоммуникационными компаниями.

Как банкиры отмывают деньги мафии

Деньги криминалитета проникают повсюду, щупальца этого спрута дотянулись даже до мирового кошелька — банковской системы Швейцарии. В начале апреля правоохранители Великобритании, Франции, Германии, Австралии и Нидерландов начали расследование против швейцарского банка Credit Suisse. Следователи полагают, что клиенты этого финансового учреждения регулярно уклонялись от уплаты налогов и отмывали деньги. Причем речь идет не просто о двух-трех подозрительных вкладчиках, а о тысячах счетов, которые использовались в криминальных целях.

Отметим, что к услугам «черных банкиров» прибегают не только мафиози и нечистые на руку бизнесмены, чтобы «обелять» ворованное, но и государственные сановники. Недавно в центре внимания американской прессы в связи с коррупционным скандалом оказался ни кто иной, как бывший глава предвыборного штаба президента США Дональда Трампа Пол Манафорт. Политтехнолога заподозрили в причастности к отмыванию денег через кипрские банки. Источники телеканала NBC рассказали, что с 2007 года он имел отношение к не менее чем 10 компаниям и 15 банковским счетам на Кипре. Большая часть последних была открыта в Кипрском народном банке, ликвидированном в 2013 году. Телеканал утверждает, что некоторые операции по этим счетам выглядели подозрительно, в связи с чем ведется международное расследование.

Что и говорить о кипрских финансовых структурах, если обвинения в отмывании денег звучали в свое время даже в адрес Банка Ватикана.

Кризис помог гангстерам

История сотрудничества мафиозных и полукриминальных структур с крупными финансовыми институтами, в том числе и международными, насчитывает как минимум полвека.

Криминалитет начал активно внедряться в банковские структуры еще в 1960 годах. В начале 1980-х проводить нелегальные финансовые операции исключительно с использованием наличности стало просто невозможно, поэтому в это время наблюдался пик сращивания организованной преступности с банкирами. Из-за этого власти в Европе и Америке были вынуждены принять законы для борьбы с отмыванием денег, что несколько охладило пыл криминалитета, но начало процессу проникновения «грязных» денег в банковский сектор уже было положено.

Как банкиры отмывают деньги мафии

Распад СССР и хлынувший вслед за этим в мировую финансовую систему поток нелегальных средств спровоцировал новую волну — многие крупные международные банки превратились «прачечную» для бандитов.

В 2000 годы отмывание денег сместилось из США в Европу, чему в значительной степени способствовал европейский долговой кризис, писала в 2012 году

The New York Times. Как отмечало издание, американские сенаторы провели расследование и выяснили, что банк HSBC в течение десятилетия обеспечивал проведение финансовых транзакций мексиканских наркодилеров и саудовских финансистов со связями в «Аль-Каиде». Кроме того, эта структура проводила платежи в обход санкций против Ирана. По словам итальянского экономиста Антонио-Марию Косты, которого цитировала газета, в разгар кризиса наркодоллары во многих случаях оставались единственным ликвидным инвестиционным капиталом.

В начале 2010-х мафиози не только помогали банкам оставаться на плаву, вливая массу «грязной» наличности, но в отдельных случаях даже брали на себя их функции. В частности, в Греции и Испании банковские ссуды стали фактически недоступны для населения, которое было вынуждено обращаться к ростовщикам. В этих странах появились нелегальные организации, дававшие деньги в долг под баснословные проценты — от 5 до 15 в неделю. В результате долгового кризиса, подчеркивала The New York Times, Испания была буквально «колонизирована» итальянскими, русскими, мексиканскими и колумбийскими преступными группировками.

На волне кризиса гангстеры активизировались и в Италии. Замглавы Центробанка этой страны Анна Мариа Тарантола говорила, что мафия активно наращивает незаконные операции на кредитном рынке из-за сжатия банковского кредитования на фоне кризиса в экономике. Она отмечала, что в первом полугодии 2010 года число подозрительных финансовых операций выросло в полтора раза.

Как банкиры отмывают деньги мафии

«Все, у кого есть крупные суммы наличности, в том числе криминальные группировки, могут совершать инвестиции. Сейчас они могут вкладывать деньги в полностью легальный бизнес», — рассказывала Тарантолла агентству Bloomberg.

Значит это кому-нибудь нужно

Кризисные явления недавних лет в экономиках Европы и США сыграли на руку мафиози: банки отчаянно нуждались в деньгах, поэтому на происхождение капиталов смотрели сквозь пальцы. Это позволило не только отмыть миллиарды долларов наличности, но также вкладывать «обеленные» преступные доходы в легальные сектора бизнеса. Со стабилизацией экономической ситуации этот процесс замедлился, но не остановился. По данным доклада управления ООН по наркотикам и криминалу, из общего оборота «грязных» денег от всех форм трансграничной организованной преступности не менее 70 процентов отмывается через финансовые институты. Впрочем, в этой всемирной «прачечной» участвуют не только банки, но и страховые компании, различные инвестиционные и благотворительные фонды.

Есть и другие способы отмывки денег, например, приобретение недвижимости, золота или ценных бумаг на предъявителя. Но когда речь идет о значительных суммах, банки становятся самым эффективным и практически единственным каналом. Процесс легализации криминальных денег, как правило, многоступенчатый — используется цепочка из финансовых структур. Кроме того, прежде чем попасть в банковский сектор деньги предварительно прогоняются через небольшие фирмы в сфере питания, развлечений, гостиничного бизнеса и других секторов (преимущественно, услуг). Нередко используются компании-однодневки, через которые деньги поступают в банк. Еще одной особенностью очистки капиталов является то, что они сначала попадают в банковскую систему развивающихся стран и лишь затем проникают в западные кредитные структуры. Не последнюю роль в этой цепочке играют банки, расположенные в оффшорных зонах. Они являются буфером и одновременно мостиком между финансовыми структурами развитых и развивающихся стран. При этом оффшоры позволят эффективно скрывать истинных владельцев «грязных» денег.

Не секрет, что крупные банки обладают разветвленной сетью филиалов во всех частях света, в том числе Юго-Восточной Азии и Африке. Именно поэтому в развивающихся странах так трудно наладить финансовый контроль. Дело не только в несовершенстве законодательства, но и в том, что такие действия прямо противоречат интересам крупнейших банков, участвующих в отмывании денег.




Другие новости:
В сети показали фото с кладбища боевиков в зоне АТО В сети показали фото с кладбища боевиков в зоне АТО Лера Фрост смогла победить саму себя Лера Фрост смогла победить саму себя Ученые: Регулярный секс помогает избавляться от морщин Ученые: Регулярный секс помогает избавляться от морщин «Зенит» обыграл пермский «Амкар» в матче седьмого тура РФПЛ «Зенит» обыграл пермский «Амкар» в матче седьмого тура РФПЛ "Нити судьбы" сериал 2017: российские телезрители высказались об украинской драме В Туве в крупном ДТП погибли 6 человек В Туве в крупном ДТП погибли 6 человек Любви к плитке пост. В разгар и накануне очередных мощений смотрим, как легла первая волна Любви к плитке пост. В разгар и накануне очередных мощений смотрим, как легла первая волна Следствие вели с Леонидом Каневским. Стеклянные глаза 20.08.2017 НТВ Следствие вели с Леонидом Каневским. Стеклянные глаза 20.08.2017 НТВ Гордон. Гость Юрий Фельштинский. Выпуск 20.08.2017 канал 112 Украина Гордон. Гость Юрий Фельштинский. Выпуск 20.08.2017 канал 112 Украина ТНТ. Best 15 выпуск. Полчаса клубного юмора 20.08.2017 ТНТ ТНТ. Best 15 выпуск. Полчаса клубного юмора 20.08.2017 ТНТ Ты не поверишь. Говорит и показывает Волочкова 20.08.2017 НТВ Ты не поверишь. Говорит и показывает Волочкова 20.08.2017 НТВ Следствие вели с Леонидом Каневским. Деньги, мясо и любовь 20.08.2017 НТВ Следствие вели с Леонидом Каневским. Деньги, мясо и любовь 20.08.2017 НТВ
Добавить комментарий
Ваше Имя:
Ваш E-Mail:
Введите два слова, показанных на изображении: *





Лента новостей
23:54

В сети показали фото с кладбища боевиков в зоне АТО..
23:45

Лера Фрост смогла победить саму себя..
23:27

Ученые: Регулярный секс помогает избавляться от морщин..
23:18

«Зенит» обыграл пермский «Амкар» в матче седьмого тура..
23:09

"Нити судьбы" сериал 2017: российские телезрители..
23:01

В Туве в крупном ДТП погибли 6 человек..
22:18

Любви к плитке пост. В разгар и накануне очередных..
21:45

Следствие вели с Леонидом Каневским. Стеклянные глаза..
21:45

Гордон. Гость Юрий Фельштинский. Выпуск 20.08.2017..
21:45

ТНТ. Best 15 выпуск. Полчаса клубного юмора 20.08.2017..
21:45

Ты не поверишь. Говорит и показывает Волочкова..
21:45

Следствие вели с Леонидом Каневским. Деньги, мясо и..
21:36

В Украине подорожает самый главный продукт..
21:27

Путин опоздал на молодежный форум в Крыму на 7 часов..
21:09

Ученые доказали пользу скраба из кофе..
20:54

В вокзале Марселя провели эвакуацию из-за..
20:45

Ольга Рапунцель рассказала Рустаму Солнцеву, что..
20:36

Жалеть европейцев? Вы еще алкоголиков пожалейте!..
20:18

Малахов отрастил густую бороду после ухода с Первого..
19:55

Огонь повредил частный дом в Каменском районе..
19:51

Все о кэшбэк-сервисах и покупках с кэшбэком..
19:45

«73регион.Онлайн» подводят итоги: «Билан, чемпионы..
Популярные новости
00:36

Танцы на ТНТ 4 сезон 1 выпуск смотреть онлайн от 19 08..
00:36

Нити судьбы: содержание серий читать, сколько серий..
00:36

Доплата к пенсии за детей, рожденных до 1990 г в 2017..
00:45

Ведущая программы «Время» Андреева съела живого..
01:27

В Сургуте вооруженный ножом мужчина напал на прохожих...
01:45

Вера Глаголева больна раком чего? — от чего умерла..
01:45

Вспышка вируса Коксаки в Турции сейчас: как не..
01:45

Вирус Коксаки в Турции 2017: в каких отелях больше..
02:09

Раскрылась правда о предсказаниях Ванги: Россия в ужасе..
02:27

Дана Борисова спасла Евгения Осина и отправится с ним..
02:45

Пышная шарлотка с яблоками: простой и вкусный рецепт..
03:27

Ученые доказали роль света при раке груди..
03:54

В Великобритании студентка, отказавшаяся от прививки,..
04:09

Жириновский отказался от идеи перенести столицу за..
04:27

В Рязани участница шоу «Танцы на ТНТ» организовала..
06:09

Прибавка к пенсии работающим пенсионерам с августа..
06:09

Конец света 19 августа 2017 года: что произойдет,..